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东方集团危机加重,民生银行百亿贷款能否追回

来源:蓝鲸财经
作者:王健文
发布时间:2024-06-24
摘要:监管询问控股股东是否违规占用上市公司资金,东方集团股价跌至1元面临退市风险。

蓝鲸新闻6月22日讯(记者 王健文)超16亿元存款提取受限的东方集团,再度被推上风口浪尖。

6月21日晚间,东方集团公告称,因债务违约及公司股票价格下跌,公司大股东东方润澜持有的公司0.63%股份被强制平仓。同一日,因2022年一则关联交易未进行信息披露,东方集团被证监会立案。

作为民生银行的重要股东,东方集团与民生银行间交易频繁。随着公司危机发酵,其在民生银行的近百亿贷款能否按时偿还也受到关注。

自6月19日以来,公司股价持续3个交易日大幅下跌,累计跌幅已达25.93%。截至6月21日收盘,公司股价收于1.00元/股,总市值仅余37亿元。若公司股价继续下跌,公司很可能面临退市风险。

大股东危机进一步发酵,东方集团存退市风险?

东方集团是“东方系”最重要的上市平台之一,而“东方系”背后则是前东北首富张宏伟。

在二十世纪七十年代,张宏伟还在哈尔滨担任“包工头”,随着生意越做越大,1984年,其成立了哈尔滨东方建筑公司,后更名为东方集团,并于1994年成功上市,至今已有三十年。同年的福布斯中国富豪榜单中,孙宏伟名列第二位,仅次于刘永好兄弟,成为了当时的“东北首富”。

在东方集团上市后,孙宏伟也开始频繁在资本市场上出手,资本版图不断扩大。根据东方集团控股股东东方有限官网,公司目前共参控股东方集团、联合能源、民生银行、锦州港四家上市公司。

但目前,张宏伟和他的“东方系”已经陷入了债务漩涡。根据东方集团公告,2023年,东方有限的营业收入为701.18亿元,净亏损为48.30亿元。截至2023年年底,公司的资产负债率高达71.12%,仅银行贷款总额就高达234.07亿元。

今年5月,东方集团公告称,东方有限在哈尔滨市龙江银行龙腾支行的一笔4.54亿元流动资金贷款出现逾期。此外,根据公司6月21日晚间公告,因存在债务违约,以及受股票价格持续下跌影响,中信证券对公司大股东东方润澜的部分股份进行强制平仓,被动减持股份占公司总股本的0.63%。

在被强平之后,张宏伟、东方有限及其全资子公司作为一致行动人,合计持有公司股份的比例降至29.79%。

此外,张宏伟及其一致行动人还将所持的东方集团股票大比例质押。截至今年5月24日,张宏伟及其一致行动人共计持有公司30.42%的股份,其中81.20%被质押,质押股票数量占公司总股本的24.70%。

鉴于大股东的资金状况不佳,在6月18日东方集团披露16.40亿元存款出现大额提取受限情形后,上交所在监管工作函中就要求公司说明相关资金是否被控股股东及关联方挪用,是否构成非经营性资金占用。并要求公司梳理与控股股东及关联方间的业务、资金往来及担保等情况,自查是否存在资金占用、违规担保等问题。

财务爆雷后,投资者信心受损,公司股价持续下跌。根据沪深交易所《股票上市规则》,连续20个交易日的每日股票收盘价均低于人民币1元,就会触发交易性退市指标。而截至6月21日收盘,东方集团股价已经跌至1元/股,若公司股价未来继续下跌,或存在退市风险。

此外,根据今年4月发布的退市新规,上市公司被控股股东及其关联方非经营性占用资金,余额达净资产30%以上或金额达2亿元以上,被证监会责令改正但未按期改正的,将在停牌、“ST”后被退市。

若此次东方集团存款提取受限,最终被查实存在非经营性资金占用,公司也将存在退市风险。

东方系危机会否牵连民生银行百亿贷款

东方集团自身造血能力不足。

从业务上看,近年来,东方集团粮油食品业务增长乏力,地产行业不景气下,公司地产业务更是亏损严重。受此影响,近年来,公司营收持续下滑,持续处于亏损状态。2021年至2023年,公司的营业收入分别为137.29亿元、112.65亿元、60.81亿元;归母净亏损分别为17.19亿元、9.96亿元、15.57亿元。

同时,东方集团也存在巨大的流动性压力。截至2023年年末,公司的货币资金账面余额为31.79亿元,其中5.57亿元受限。同期,公司的短期借款余额为81.57亿元,一年内到期的非流动负债余额为52.57亿元,数额远大于在手现金。

在此背景下,控股股东控制下的财务公司流动性趋紧,让东方集团的处境雪上加霜。6月18日晚间,东方集团突然公告称,近日公司收到东方财务公司回函,因该公司近期流动性暂时趋紧,公司及子公司在东方财务公司处的16.40亿元存款出现大额提取受限情形。

虽然次日东方有限及张宏伟紧急发出《承诺函》,表示将通过处置旗下联合能源、UEP风能股权等资产回笼资金,帮助解决东方财务公司流动性问题,保障东方集团资金安全。但根据公告,上述安排将在未来3-6个月内完成,并不能马上解决东方集团面临的问题。

随着东方集团流动性压力陡增,与公司关系密切的民生银行或同样面临风险。

作为民生银行的重要股东,截至2024年一季度末,东方集团共计持有民生银行2.92%的股权。而张宏伟也担任着民生银行的副董事长。因此,东方集团的大量借款需求都由民生银行满足。根据民生银行年报,截至2023年年底,东方集团在其处的贷款余额高达95.99亿元。

作为国内第一家由民间资本设立的全国性商业银行,民生银行与资本系族间关联甚深。除张宏伟的“东方系”之外,卢志强的“泛海系”、刘永好的“新希望系”都是公司的重要股东。

与“东方系”类似,“泛海系”每年也会在民生银行大量借款。截至2023年年底,泛海控股在民生银行的贷款余额仍高达187.26亿元。不过,随着“泛海系”暴雷,民生银行也不得不向股东追债。

2023年10月,民生银行发布公告称,经一审判决,泛海控股子公司武汉中央公司应向民生银行偿还30.46亿元贷款及相应利息、逾期罚息、复利。今年5月,民生银行再度将泛海控股及其多家子公司告上法庭,索赔42.66亿元借款本金及12亿元利息。

就东方集团此次存款暴雷事件是否会对公司产生影响,蓝鲸财经记者也致电民生银行进行求证,但截至发稿未获回应。

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